المرحلة A
داخلي↔مزود الدفع
هل كانت تسوية مزود الدفع صحيحة؟
تحقق من المعاملات المؤهلة والمبالغ المستردة والرسوم وتعديلات الصرف وصافي التسوية المتوقع.
- مطابقة تامة ومركبة
- دعم التسوية المجمعة والصافية
- كشف فروق الرسوم والعملات
العربية
مطابقة مدفوعات قابلة للتفسير
تتبّع كل تسوية.
وعالج كل فرق.
يربط Traqvera Reconcile المعاملات الداخلية بتسويات مزودي الدفع والإيداعات البنكية، ويتحقق مما وصل ومتى أصبح متاحاً ولماذا ظهر فرق في المبلغ أو التوقيت.
مصمم لفرق المالية وعمليات المدفوعات.
أمس · تحصيل SGDاكتملت المطابقة
تم التحققالتسوية المتوقعة$9,815,000تقرير مزود الدفع$9,815,000المبلغ البنكي$9,810,000
المعاملاتإجمالي $10.0Mمزود الدفعرسوم -$185Kالبنكفرق $5K
فرق المبلغ$5,000
تأخر التسوية18h
التعرض المتأخر$9.81M
بيانات توضيحية للمنتج
Trace. Verify. Resolve.
حقيقة مالية أوضح
ما هي مطابقة المدفوعات؟
مطابقة المدفوعات تقارن السجلات الداخلية وتقارير التسوية والقيود البنكية لإثبات أن المبلغ المتوقع سُوي وأصبح متاحاً ضمن النافذة الزمنية المتوقعة.
يحوّل Traqvera ذلك إلى سير عمل تشغيلي: يتتبع حركة الأموال، ويفصل التحقق من المبلغ عن التوقيت، ويحقق في الاستثناءات ويحفظ أدلة كل معالجة.
Traqvera Reconcile
مسار مالي واحد.
تحققان دقيقان.
لا نقارن إجمالي المعاملات مباشرة بالإيداع البنكي ثم نعتبر الفجوة استثناءً. يفصل Traqvera بين ما يجب أن يسويه مزود الدفع وما يجب أن يستلمه البنك ومتى.
المرحلة B
مزود الدفع↔البنك
هل وصلت الأموال إلى البنك في الوقت المتوقع؟
قارن المبلغ ونافذة التسوية المتوقعة بالإيداع البنكي الفعلي، مع فصل حالة المبلغ عن حالة التوقيت.
- مطابقة بنكية واحد إلى متعدد
- كشف نافذة التوقيت والتأخر
- تعرض التسوية حسب العملة والمدة
سير عمل المطابقة
من السجلات الخام إلى حقيقة معتمدة.
ست خطوات مدروسة. كل انتقال ظاهر وكل قرار قابل للتتبع.
الاتصال
اجمع المعاملات الداخلية وتقارير تسوية مزود الدفع والكشوف البنكية.
→التوحيد
حوّل كل مصدر إلى نموذج مالي موحد وأوقف البيانات السيئة قبل أن تصبح استثناءً خاطئاً.
→المطابقة
نفّذ مطابقة حتمية من المعاملة إلى التسوية ومن التسوية إلى البنك.
→التحقيق
اجمع الأدلة واستخدم الذكاء الاصطناعي لشرح السبب الأرجح لكل فرق مهم.
→المعالجة
وافق أو صحح أو ارفض أو صعّد بقرار منظم ومسار تدقيق كامل.
→الإغلاق
اعتمد مطابقة متوازنة وأنشئ لقطة تقرير غير قابلة للتغيير.
→ذكاء اصطناعي بحدود مالية
الأدلة أولاً.
ثم التوصية.
تطابق القواعد الحتمية السجلات وتحسب المبلغ والتوقيت المتوقع والتعرض. يساعد الذكاء الاصطناعي في تنظيم الأدلة وشرح الأسباب المحتملة واقتراح الإجراء التالي.
01
تبقى الحسابات حتمية. لا يصبح النموذج أبداً المصدر المالي للحقيقة.
02
كل ادعاء يستند إلى دليل. تبقى السجلات والقواعد والحسابات وصحة المصادر ظاهرة.
03
الإنسان يملك القرار. وافق أو ارفض أو صحح أو صعّد قبل الاعتماد.
CASE-1088عدم تطابق المبلغ البنكي
مراجعةالإيداع البنكي المتوقعSGD 9,750.00
الإيداع البنكي الفعليSGD 9,725.00
الفرقSGD 25.00
تحقيق الذكاء الاصطناعي
رسوم بنكية إضافية محتملة
تم التحقق من رسوم مزود الدفع. القيد البنكي أقل من الدفعة المتوقعة بمقدار SGD 25.00 ويطابق نمط الرسوم البنكية التاريخي.
الأدلة · 3 عناصر محققةالثقة 98.7%
رفضتصعيداعتماد التوصية
العائد التشغيلي
عمل يدوي أقل. رقابة مالية أسرع.
قلّل المطابقة اليدوية
أتمت المطابقة المتكررة ووجّه فريق العمليات إلى الاستثناءات التي تحتاج إلى حكم بشري.
عالج الاستثناءات أسرع
رتّب الحالات حسب الخطورة واتفاقية الخدمة والتعرض والعمر والثقة، مع أدلة جاهزة للمراجعة.
اكشف التسرب المالي
أظهر فروق الرسوم والصرف والتكرار والتسويات المفقودة والإيداعات البنكية قبل أن تبقى مخفية.
اكتشف تعرض التسوية مبكراً
قس القيمة المتأخرة ومدتها مقابل نافذة التسوية المتوقعة، من دون مساواة التعرض بالسيولة أو تكلفة التمويل.
أغلق بأدلة تدقيق
احفظ الحساب والأدلة والقرار والمنفذ والطابع الزمني في تقرير اعتماد غير قابل للتغيير.
إجابات واضحة
مطابقة مدفوعات بلا صندوق أسود.
ما يجب أن تعرفه فرق المالية وعمليات المدفوعات والتدقيق قبل الوثوق بسير عمل آلي.
ما هي مطابقة المدفوعات؟
تقارن سجلات المعاملات الداخلية وتقارير تسوية مزود الدفع والقيود البنكية للتحقق من تسوية الأموال المتوقعة واستلامها وشرح أي فرق.
ماذا يقارن Traqvera Reconcile؟
يقارن أولاً المعاملات الداخلية بتسويات مزود الدفع، ثم الدفعات المتوقعة بالإيداعات البنكية الفعلية لتحديد موضع الفرق.
هل يقرر الذكاء الاصطناعي نتيجة المطابقة؟
لا. تنفذ القواعد الحتمية المطابقة والحسابات وتغييرات الحالة، وينظم الذكاء الاصطناعي الأدلة ويشرح الأسباب ويوصي بإجراء للمراجعة البشرية.
هل يمكن البدء بملفات CSV؟
نعم. يستورد المنتج معاملات داخلية وتسويات مزود الدفع وكشوفاً بنكية، ثم ينفذ تعيين الحقول وفحوص جودة البيانات قبل المطابقة.
هل يستبدل Traqvera دفتر الأستاذ أو نظام المحاسبة؟
لا. Traqvera Reconcile طبقة رقابة تشغيلية تتحقق من حركة الأموال بين سجلات المعاملات والتسوية والبنك.
Traqvera Reconcile · تقييم ملاءمة مجاني
تحقق من المسار أولاً.
ثم انتقل إلى البيانات الحقيقية.
ابدأ بتقييم ملاءمة مجاني لمدة 30–45 دقيقة. نؤكد المصادر ومسار التسوية ونطاق التجربة قبل أي عمل مدفوع أو نقل لبيانات التشغيل.
اطلب التقييم المجاني