Đối soát thanh toán có thể giải thích
Traqvera Reconcile kết nối giao dịch nội bộ, quyết toán từ PSP và khoản tiền vào ngân hàng để xác minh số tiền đã đến, thời điểm tiền khả dụng và nguyên nhân của mọi chênh lệch về số tiền hoặc thời gian.
Dành cho đội ngũ tài chính và vận hành thanh toán.
Dữ liệu sản phẩm minh họa
Trace. Verify. Resolve.
Sự thật tài chính rõ ràng hơn
Đối soát thanh toán là quy trình so sánh bản ghi giao dịch nội bộ, báo cáo quyết toán PSP và sao kê ngân hàng để chứng minh số tiền dự kiến đã được quyết toán chính xác và khả dụng đúng thời hạn.
Traqvera biến quy trình đó thành luồng công việc có thể vận hành: theo dõi toàn bộ dòng tiền, xác minh riêng số tiền và thời điểm, điều tra ngoại lệ và lưu bằng chứng cho từng kết quả xử lý.
Traqvera Reconcile
Chúng tôi không so sánh trực tiếp tổng giao dịch với tiền gửi ngân hàng rồi gọi phần chênh là ngoại lệ. Traqvera xác minh riêng số tiền PSP phải quyết toán và số tiền ngân hàng phải nhận vào thời điểm nào.
Xác minh giao dịch đủ điều kiện, hoàn tiền, phí, điều chỉnh tỷ giá và giá trị quyết toán ròng dự kiến.
So sánh số tiền và khung thời gian quyết toán dự kiến với khoản tiền vào ngân hàng thực tế, tách riêng trạng thái số tiền và trạng thái thời gian.
Quy trình đối soát
Sáu bước rõ ràng. Mọi chuyển đổi đều hiển thị và mọi quyết định đều có thể truy vết.
Tập hợp giao dịch nội bộ, báo cáo quyết toán PSP và sao kê ngân hàng.
→Ánh xạ mọi nguồn vào một mô hình tài chính thống nhất và chặn dữ liệu lỗi trước khi chúng tạo ngoại lệ giả.
→Chạy quy tắc xác định qua hai giai đoạn: giao dịch với quyết toán và quyết toán với ngân hàng.
→Tập hợp bằng chứng và để AI giải thích nguyên nhân có khả năng cao nhất của từng chênh lệch trọng yếu.
→Phê duyệt, sửa, từ chối hoặc chuyển cấp bằng quyết định có cấu trúc và lưu đầy đủ dấu vết kiểm toán.
→Phê duyệt kết quả đối soát đã cân bằng và tạo ảnh chụp báo cáo bất biến.
→AI có ranh giới tài chính
Quy tắc xác định chịu trách nhiệm khớp bản ghi và tính số tiền, thời điểm dự kiến cùng giá trị phơi nhiễm. AI hỗ trợ sắp xếp bằng chứng, giải thích nguyên nhân và đề xuất bước tiếp theo.
Phép tính luôn mang tính xác định. Mô hình không bao giờ là nguồn sự thật tài chính.
Mọi kết luận đều gắn với bằng chứng. Bản ghi, quy tắc, phép tính và tình trạng nguồn luôn hiển thị.
Con người chịu trách nhiệm về kết quả. Có thể phê duyệt, từ chối, sửa hoặc chuyển cấp trước khi chốt.
Phí PSP đã được xác minh. Số tiền vào ngân hàng thấp hơn khoản chi dự kiến SGD 25.00 và phù hợp với mẫu phí ngân hàng trước đây của nhà cung cấp.
ROI vận hành
Tự động hóa việc khớp có thể lặp lại để nhân sự tập trung vào ngoại lệ cần phán đoán.
Ưu tiên theo mức độ nghiêm trọng, SLA, giá trị phơi nhiễm, thời gian tồn tại và độ tin cậy, với bằng chứng sẵn sàng để xem xét.
Làm rõ chênh lệch phí, tỷ giá, giao dịch trùng, thiếu quyết toán và tiền vào ngân hàng trước khi chúng bị che khuất.
Đo giá trị quá hạn và thời lượng theo khung quyết toán dự kiến, không đánh đồng giá trị phơi nhiễm với thanh khoản hay chi phí vốn.
Lưu phép tính, bằng chứng, quyết định, người thực hiện và dấu thời gian trong báo cáo phê duyệt bất biến.
Câu trả lời rõ ràng
Những điều đội ngũ tài chính, vận hành thanh toán và kiểm toán cần biết trước khi tin cậy quy trình đối soát tự động.
Đối soát thanh toán so sánh bản ghi nội bộ, báo cáo quyết toán PSP và sao kê ngân hàng để xác minh tiền dự kiến đã được quyết toán và nhận, đồng thời giải thích mọi chênh lệch.
Trước tiên hệ thống so sánh giao dịch nội bộ với quyết toán PSP, sau đó so sánh khoản chi PSP dự kiến với tiền vào ngân hàng thực tế để xác định chính xác nơi phát sinh chênh lệch.
Không. Quy tắc xác định chịu trách nhiệm khớp, tính toán và thay đổi trạng thái tài chính; AI sắp xếp bằng chứng, giải thích nguyên nhân và đưa ra đề xuất để con người xem xét.
Có. Sản phẩm ban đầu hỗ trợ CSV giao dịch nội bộ, quyết toán PSP và sao kê ngân hàng, kèm ánh xạ trường và kiểm tra chất lượng dữ liệu trước khi đối soát.
Không. Traqvera Reconcile là lớp kiểm soát vận hành để xác minh dòng tiền giữa giao dịch, quyết toán và bản ghi ngân hàng; không thay thế nguồn sự thật kế toán.
Traqvera Reconcile · Đánh giá phù hợp miễn phí
Bắt đầu bằng buổi đánh giá phù hợp miễn phí 30–45 phút. Chúng tôi xác nhận nguồn dữ liệu, luồng quyết toán và phạm vi thử nghiệm trước khi ký hợp đồng trả phí hoặc chuyển dữ liệu vận hành.
Đăng ký đánh giá miễn phí